راهنمای مبتدیان برای شروع سرمایه گذاری در بازار ارز دیجیتال

ارز دیجیتال از زمان معرفی تا به حال بسیار در نوسان بوده است، اما اگر به دنبال تجارت این دارایی های دیجیتال هستید، این نوسان می تواند فرصت هایی برای سود شما ایجاد کند. رمز ارز هایی مانند بیتکوین و اتریوم از زمان آغاز به کار بسیار افزایش یافته‌اند، اما به‌طور قابل‌ توجهی از بالاترین سطح خود در کنار سایر ارز های دیجیتال محبوب کاهش یافته‌اند. معامله‌ گران با تجربه سال‌ هاست که در مورد ارز دیجیتال تجزیه و تحلیل می‌کنند، اما اگر تازه وارد بازار ارز دیجیتال شده‌اید، بهترین راه سرمایه گذاری در بازار ارز دیجیتال چیست؟

[symple_highlight color=”blue”]در اینجا نحوه شروع سرمایه گذاری در ارز دیجیتال و خطرات مهمی که باید مراقب آنها باشید آورده را برای شما جمع آوردی کردیم.[/symple_highlight]

5 مرحله برای سرمایه گذاری در ارز دیجیتال

اول از همه، اگر به دنبال سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال هستید، باید تمام امور مالی خود را مرتب کنید. این به معنای وجود یک صندوق اضطراری، سطح قابل مدیریت بدهی و در حالت ایده آل یک سبد سرمایه گذاری متنوع است. سرمایه‌ گذاری‌ های کریپتو شما می‌تواند به بخشی دیگر از سبد سهام شما تبدیل شود، چیزی که به افزایش بازده کل شما کمک می‌کند.

هنگامی که شروع به سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال می کنید به این پنج مورد دیگر توجه کنید.

۱. درک کنید که روی چه چیزی سرمایه گذاری می کنید

برای سرمایه گذاری در هر زمینه ای اول باید درک کنید که در چه چیزی سرمایه گذاری میکنید. اگر سهام می خرید، مهم است که گزارش سالانه و سایر پرونده های SEC را بخوانید تا شرکت ها را به طور کامل تجزیه و تحلیل کنید. برای انجام همین کار با هر ارز دیجیتال برنامه ریزی کنید، زیرا هزاران توکن دیجیتالی وجود دارد، همه آنها متفاوت عمل می کنند و هر روز توکن های جدیدی ایجاد می شود. شما باید موارد سرمایه گذاری برای هر تجارت را درک کنید.

در مورد بسیاری از ارز های دیجیتال ، هیچ چیزی پشتیبانی نمی شود، نه دارایی سخت و نه جریان نقدی. برای مثال، این مورد در مورد بیتکوین صدق می کند، جایی که سرمایه گذاران منحصراً به شخصی متکی هستند که بیشتر از مبلغی که برای دارایی پرداخت کرده اند، پرداخت می کند. به عبارت دیگر، برخلاف سهام، که یک شرکت می‌تواند سود خود را افزایش دهد و از این طریق بازدهی را برای شما به ارمغان بیاورد، بسیاری از دارایی‌های کریپتو باید به بازار متکی باشند که برای کسب سود شما خوش‌بین‌تر و صعودی‌تر می‌شود.

برخی از محبوب ترین توکن ها عبارتند از اتریوم، دوج کوین، کاردانو و ریپل. بنابراین قبل از سرمایه گذاری، نقاط مثبت و منفی بازار را درک کنید. اگر سرمایه گذاری مالی شما توسط یک دارایی یا جریان نقدی پشتیبانی نشود، ممکن است ارزشی نداشته باشد. به زبان ساده تر، بر روی هر توکنی نباید سرمایه گذاری کنید و  اول باید منابع مالی پشت آن توکن را بررسی کنیم.

۲. به یاد داشته باشید، گذشته گذشته است

اشتباهی که بسیاری از سرمایه گذاران جدید مرتکب می شوند، نگاه به گذشته و تعمیم آن به آینده است. بله، بیتکوین قبلاً یک پنی ارزش داشت، اما اکنون ارزش آن بسیار بیشتر است. با این حال، سوال کلیدی این است که “آیا این رشد در آینده ادامه خواهد داشت، حتی اگر با آن سرعت شهاب سنگی نباشد؟”

سرمایه گذاران به آینده نگاه می کنند، نه به آنچه که یک دارایی در گذشته انجام داده است. چه چیزی باعث بازده آینده خواهد شد؟ معامله گرانی که امروز یک ارز دیجیتال می خرند به سود فردا نیاز دارند، نه دیروز.

۳. مراقب این نوسان باشید

قیمت ارز دیجیتال به اندازه یک دارایی نوسان دارد. آنها می توانند به سرعت در عرض چند ثانیه چیزی بیش از یک شایعه که در نهایت بی اساس می شود، از بین بروند. این می‌تواند برای سرمایه‌ گذاران حرفه ای که می‌توانند معاملات را به سرعت انجام دهند و درک کاملی از اصول بازار، روند بازار دارند، خوب باشد، اما برای سرمایه گذاران مبتدی میتواند در عرض چند ثانیه همه سرمایه آنها را از بین ببرد. و بازار برای آنها مانند یک میدان مین عمل کند.

نوسانات یک بازی برای معامله گران قدرتمند وال استریت است که هر یک از آنها در تلاش هستند تا از سایر سرمایه گذاران سبقت بگیرند. یک سرمایه گذار جدید می تواند به راحتی توسط نوسانات له شود.

دلیل آن این است که نوسانات، معامله گران، به ویژه مبتدیان را که می ترسند، تکان می دهد. در همین حال، سایر معامله گران ممکن است وارد عمل شوند و با قیمت ارزان خرید کنند. به طور ساده، نوسان می‌تواند به معامله‌گران حرفه ای کمک کند «ارزان بخرند و گران بفروشند» و سود کنند در حالی که سرمایه‌گذاران مبتدی «گران بخرند و ارزان بفروشند» و ضرر کنند.

۴. ریسک خود را مدیریت کنید

اگر هر دارایی را به صورت کوتاه مدت معامله می کنید، باید ریسک خود را مدیریت کنید، و این می تواند به ویژه در مورد دارایی های بی ثبات مانند ارز دیجیتال صادق باشد. بنابراین به عنوان یک معامله گر جدید، باید بدانید که چگونه می توانید ریسک را به بهترین شکل مدیریت کنید. و فرآیندی را ایجاد کنید که به شما در کاهش ضرر کمک می کند. و این فرآیند می تواند از فردی به فرد دیگر متفاوت باشد:

مدیریت ریسک برای یک سرمایه گذار بلندمدت ممکن است صرف نظر از قیمت، هرگز به فروش نرسد. ذهنیت بلندمدت به سرمایه گذار اجازه می دهد تا به موقعیت خود ادامه دهد.

با این حال، مدیریت ریسک برای یک معامله‌ گر کوتاه‌ مدت ممکن است قوانین سخت‌ گیرانه‌ای برای زمان فروش وضع کند، مانند زمانی که سرمایه‌گذاری ۱۰ درصد کاهش یافته است. سپس معامله‌گر به شدت از این قاعده پیروی می‌کند تا کاهش نسبتاً کوچک بعداً تبدیل به یک ضرر ریزش نشود.

معامله گران جدید باید حداقل در ابتدا مقدار معینی از پول اصلی خود را کنار بگذارند و سپس فقط از بخشی از آن برای معامله استفاده کنند. اگر موقعیتی علیه آنها حرکت کند، آنها همچنان پول ذخیره ای خواهند داشت تا بعداً خود را در معامله نجات دهند. نکته نهایی این است که اگر پول نداشته باشید نمی توانید معامله کنید. بنابراین، نگه داشتن مقداری پول در ذخیره به این معنی است که همیشه یک بانک برای تامین مالی معاملات خود خواهید داشت.

مدیریت ریسک خیلی مهم است، اما هزینه‌ های عاطفی دارد. فروش یک موقعیت زیانده صدمه می زند، اما انجام این کار می تواند به شما کمک کند بعداً از ضرر های بدتر جلوگیری کنید.

۵. بیش از حد توان از دست دادن سرمایه گذاری نکنید

در نهایت، مهم است که از قرار دادن پول مورد نیاز خود در دارایی های سفته باز پرهیز کنید. اگر نمی توانید همه سرمایه خود از دست بدهید نمی توانید آن را در دارایی های پرخطر مانند ارز دیجیتال یا سایر دارایی های سفته بازی قرار دهید.

چه پیش‌ پرداخت خانه باشد یا یک خرید مهم در آینده، پولی که در چند سال آینده به آن نیاز دارید باید در حساب‌ های امن نگهداری شود تا در صورت نیاز در آنجا باشد. و اگر به دنبال بازدهی کاملا مطمئن هستید، بهترین گزینه شما پرداخت بدهی است. تضمین می شود که هر نرخ بهره ای را که بابت بدهی می پردازید به دست آورید (یا پس انداز کنید).

در نهایت، امنیت هر صرافی یا کارگزاری را که استفاده می کنید نادیده نگیرید. شما ممکن است دارایی ها را به طور قانونی در اختیار داشته باشید، اما هنوز باید صرافی امنیت آنها باید تضمین کند. برخی از معامله گران ترجیح می دهند در یک کیف پول کرپیتو سرمایه گذاری کنند به جای اینکه توکن های خود را آفلاین نگه دارند تا هکرها یا دیگران غیرقابل دسترسی باشند.

راه های دیگر برای سرمایه گذاری در ارز دیجیتال

در حالی که ممکن است سرمایه‌ گذاری مستقیم روی ارز دیجیتال محبوب‌ ترین راه برای انجام این کار باشد، معامله‌ گران راه‌ های دیگری برای ورود به بازی کریپتو دارند. راه هایی مانند:

معاملات آتی کریپتو

قراردادهای آتی روش دیگری برای شرط بندی بر روی نوسانات قیمت بیتکوین هستند و قراردادهای آتی به شما این امکان را می دهند که از قدرت اهرم برای ایجاد بازده (یا ضرر) عظیم استفاده کنید. معاملات آتی بازاری با سرعت در حال حرکت هستند. و حرکت های بی ثبات در ارزهای دیجیتال را تشدید می کنند.

صندوق‌ های کریپتو

چند صندوق کریپتو (مانند Grayscale Bitcoin Trust) نیز وجود دارد که به شما امکان می‌دهد روی نوسانات قیمت بیتکوین، اتریوم و همچنین چند آلتکوین های دیگر سرمایه گذاری کنید. بنابراین آنها می توانند راهی آسان برای خرید ارز دیجیتال از طریق یک محصول مشابه صندوق باشند.

صرافی کریپتو یا سهام کارگزار

خرید سهام در شرکتی که بدون در نظر گرفتن برنده، آماده سودآوری در افزایش ارز دیجیتال است، نیز می‌تواند گزینه جالبی باشد. و این پتانسیل در صرافی هایی مانند کوین بیس یا کارگزاری مانند رابینهود است که بخش عظیمی از درآمد خود را از تجارت کریپتو به دست می آورد.

ETF های بلاکچین

یک ETF بلاکچین به شما امکان می دهد در شرکت هایی سرمایه گذاری کنید که ممکن است از ظهور فناوری بلاکچین سود ببرند. برترین ETF های بلاکچین به شما امکان می دهد تا در معرض برخی از شرکت های کلیدی معامله شده در این فضا قرار بگیرید. اما مهم است که توجه داشته باشید که این شرکتها اغلب بسیار بیشتر از تجارت مرتبط با رمزنگاری انجام میدهند، به این معنی که قرار گرفتن در معرض ارز دیجیتال کاهش می‌یابد و باعث کاهش پتانسیل مثبت و منفی شما می‌شود.

هر یک از این روش‌ها از نظر ریسک و قرار گرفتن در معرض ارز دیجیتال متفاوت است، بنابراین باید بدانید دقیقاً چه چیزی را میخرید و آیا با نیازهای شما مطابقت دارد یا خیر.

سوالات متداول سرمایه گذاری در ارز دیجیتال

برای شروع سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال به چه مقدار پول نیاز دارم؟

در تئوری، تنها چند دلار برای سرمایه گذاری در ارز های دیجیتال لازم است. به عنوان مثال، اکثر صرافی‌ های کریپتو حداقل معاملاتی دارند که ممکن است 5 یا 10 دلار باشد. سایر برنامه‌ های معاملات ارز دیجیتال ممکن است حداقلی داشته باشند که حتی پایین‌تر است.

با این حال، درک این نکته مهم است که برخی از پلتفرم‌های معاملاتی، اگر مقدار کمی ارز دیجیتال معامله می‌کنید، بخش عظیمی از سرمایه‌گذاری شما را به عنوان کارمزد می‌گیرند. بنابراین مهم است که به دنبال یک کارگزار یا صرافی باشید که هزینه های شما را به حداقل برساند. در واقع، بسیاری از کارگزاران به اصطلاح «رایگان» کارمزدهایی را در قیمتی که برای ارز دیجیتال خود می پردازید تعبیه می کنند.

بلاکچین چگونه کار می کند؟

ارزهای دیجیتال مبتنی بر فناوری بلاکچین است. بلاکچین نوعی پایگاه داده است که هر ورودی به آن را ثبت و مهر زمانی می کند. بهترین راه برای فکر کردن به یک بلاک چین مانند یک رسید تراکنش است. هنگامی که یک پایگاه داده بلاکچین، ارز دیجیتال را تقویت می کند، تراکنش های موجود در این ارز را ثبت و تأیید می کند، حرکت ارز و مالکیت آن را تأیید می کند.

بسیاری از پایگاه‌های داده بلاک چین کریپتو با شبکه‌های کامپیوتری غیرمتمرکز اجرا می‌شوند. به این معنا که بسیاری از رایانه‌های اضافی پایگاه داده را کنترل و بررسی می‌کنند تا از صحت آنها اطمینان حاصل کنند. اگر مغایرتی وجود داشته باشد، کامپیوترهای شبکه باید آن را برطرف کنند.

چگونه ارز دیجیتال را استخراج می کنید؟

برخی از ارز های رمزنگاری شده به کسانی که تراکنش‌ های پایگاه داده بلاکچین را در فرآیندی به نام ماینینگ تأیید می‌کنند، پاداش می‌دهند. به عنوان مثال، این ماینر هایی که با بیتکوین درگیر هستند، مسائل ریاضی بسیار پیچیده را به عنوان بخشی از فرآیند تأیید حل می کنند. اگر آنها موفق باشند، ماینرها یک جایزه از پیش تعیین شده بیتکوین دریافت می کنند.

برای استخراج بیتکوین، ماینرها به واحدهای پردازش قدرتمندی نیاز دارند که مقادیر زیادی انرژی مصرف کنند. بسیاری از ماینرها اتاق های بزرگ پر از دکل های ماینینگ را اداره می کنند تا این پاداش ها را به دست آورند. (تا اواخر سال 2022، اجرای سیستم استخر بیت کوین به اندازه یک کشور متوسط انرژی می سوزاند)

چگونه می توانم در بیتکوین سرمایه گذاری کنم؟

اگر به دنبال سرمایه گذاری در بیتکوین هستید، راه های مختلفی برای انجام این کار دارید و می توانید با تعدادی از شرکت ها کار کنید، از جمله:

صرافی‌های کریپتو

صرافی‌ها دارای وسیع‌ ترین گزینش ارزهای دیجیتال هستند و همچنین دارای رقابتی‌ ترین قیمت ها هستند. صرافی های برتر عبارتند از Coinbase، Kraken و Binance، اما به معنای واقعی کلمه ده ها صرافی دیگر وجود دارند.

کارگزاران سنتی

بسیاری از کارگزاران سنتی به شما اجازه می دهند تا علاوه بر سهام و سایر دارایی های مالی، بیتکوین را نیز معامله کنید، هرچند که انتخاب نسبتاً محدودی از سایر ارز دیجیتال دارند. کارگزاری های برتر اینجا عبارتند از Interactive Brokers، TradeStation و tastyworks.

برنامه های مالی

بسیاری از برنامه های مالی اکنون به شما امکان تجارت بیتکوین و چند ارز دیجیتال دیگر را می دهند. برنامه های برتر اینجا عبارتند از Robinhood و Webull و همچنین برنامه های پرداخت مانند PayPal، Venmo و Cash App.

آلتکوین چیست؟

آلتکوین جایگزینی برای بیتکوین است. سال‌ها پیش، معامله‌ گران از این اصطلاح به صورت تحقیرآمیز استفاده می‌کردند. از آنجایی که بیتکوین بزرگترین و محبوبترین ارز دیجیتال بود، همه چیز دیگر در رابطه با آن تعریف شد. بنابراین، هر چیزی که بیت کوین نبود، در دسته ای تمسخر آمیز به نام آلتکوین ها قرار گرفت.

در حالی که بیتکوین هنوز بزرگترین ارز رمزنگاری شده از نظر ارزش بازار است، دیگر به اندازه روزهای ابتدایی رمز ارزها غالب نیست. سایر آلتکوین‌ها مانند اتریوم و سولانا محبوبیت زیادی پیدا کرده‌اند. و اصطلاح آلتکوین را تا حدودی قدیمی کرده‌اند. اکنون با وجود 15000 یا بیشتر ارزدیجیتال، کمتر منطقی است که صنعت را به عنوان «بیتکوین و سپس هر چیز دیگری» تعریف کنیم.

صحبت پایانی

بازار ارز دیجیتال یک حوزه بسیار سوداگرانه در بازار است و بسیاری از سرمایه گذاران هوشمند تصمیم گرفته اند پول خود را در جای دیگری بگذارند. با این حال، برای مبتدیانی که می‌خواهند تجارت رمزنگاری را شروع کنند، بهترین توصیه این است که از مقدار کم شروع کنند. و برای شروع به آن سرمایه به چشم پولی که میتوانید از دست دهید نگاه کنید.