امور مالی غیرمتمرکز یا DeFi، بخشی از صنعت بلاکچین است که به سرعت در حال گسترش است و پتانسیل تغییر سیستم های مالی سنتی را دارد. اتریوم (دومین ارز دیجیتال بزرگ از نظر ارزش بازار) رهبری این هزینه را بر عهده دارد. در این مقاله، به بررسی این موضوع میپردازیم که DeFi چیست؟ چرا اهمیت دارد؟ و اتریوم چگونه این هزینه را هدایت میکند؟
DeFi چیست؟
DeFi به مجموعهای از برنامه های مالی ساخته شده بر اساس فناوری بلاکچین اشاره دارد، که غیرمتمرکز، متن باز و برای هر کسی که به اینترنت متصل است قابل دسترسی است.
این اپلیکیشن ها به دنبال ارائه خدمات و محصولات مالی بدون دخالت واسطه های شخص ثالث مانند بانک ها یا سایر موسسات مالی هستند.
پروتکلهای DeFi بر روی شبکه های بلاکچین مانند اتریوم ساخته شدهاند. و از قراردادهای هوشمند برای اجرای تراکنش ها و خودکار سازی فرآیندهای مالی استفاده میکنند.
این پروتکل ها انواع خدمات مالی مانند وام و استقراض، تجارت، مدیریت دارایی و بیمه را ارائه می دهند.
اهمیت DeFi چیست؟
DeFi این پتانسیل را دارد که سیستم های مالی سنتی را با دسترسی بیشتر، کارآمدتر و شفاف تر کردن خدمات مالی متحول کند. DeFi میتواند کارمزد تراکنش ها را کاهش دهد، سرعت و امنیت را افزایش دهد. و با حذف واسطه ها و استفاده از فناوری بلاکچین، دسترسی بیشتری به خدمات مالی برای جمعیت های محروم فراهم کند.
از آنجا که هر کسی می تواند یک پروتکل جدید DeFi ایجاد و راه اندازی کند، DeFi این پتانسیل را دارد که اشکال جدیدی از نوآوری و آزمایش مالی را فعال کند. این منجر به گسترش پروژههای DeFi شده است. و پروتکلها و برنامههای جدید تقریباً روزانه منتشر میشوند.
اتریوم چگونه استاندارد را تنظیم می کند؟
اکثر پروتکل ها و برنامه های DeFi بر روی اتریوم، شبکه بلاکچین پیشرو برای DeFi ساخته شده اند. توسعه دهندگان می توانند از عملکرد قرارداد هوشمند اتریوم برای ایجاد پروتکل های مالی پیچیده استفاده کنند که می توانند به طور خودکار و بدون استفاده از واسطه ها اجرا شوند.
استفاده از صرافی های غیرمتمرکز یکی از ویژگی های کلیدی اکوسیستم DeFi اتریوم (DEX) است. DEX ها کاربران را قادر می سازند تا بدون نیاز به صرافی متمرکز یا واسطه، ارزهای دیجیتال را معامله کنند. این کار هزینه ها را کاهش می دهد در حالی که به کاربران کنترل و شفافیت بیشتری می دهد.
Uniswap یک اتریوم DEX محبوب است، که به کاربران اجازه می دهد تا توکن های مبتنی بر اتریوم را بدون نیاز به دفترچه سفارش یا تبادل متمرکز معامله کنند.
برای تعیین قیمتها، Uniswap از یک سیستم بازارساز خودکار (AMM) استفاده میکند. که بر اساس یک فرمول ریاضی به جای عرضه و تقاضا است.
Compound یکی دیگر از پروتکل های محبوب DeFi در اتریوم است، که به کاربران اجازه میدهد بدون استفاده از واسطه، ارز های کرپیتو را قرض دهند.
برای ارائه بهترین بازده به کاربران، Compound از یک سیستم نرخ بهره الگوریتمی استفاده می کند که بر اساس عرضه و تقاضا تنظیم می شود.
استیبل کوین ها که ارزهای رمزنگاری شده با ارزش یک ارز فیات مانند دلار آمریکا هستند، نیز بخشی از اکوسیستم DeFi اتریوم هستند. استیبل کوینها به کاربران این امکان را میدهند که از خود در برابر نوسانات ارزهای دیجیتال محافظت کنند. و وسیله مبادله پایدار تری را ارائه دهند. تتر (USDT)، محبوب ترین استیبل کوین در اتریوم، دارای ارزش بازار بیش از 60 میلیارد دلار است.
مزایای اکوسیستم دیفای اتریوم چیست؟
کاربران از اکوسیستم DeFi اتریوم به طرق مختلفی بهره مند می شوند، از جمله:
- عدم تمرکز: پروتکل های اتریوم دیفای غیرمتمرکز هستند. به این معنی که توسط یک مرجع مرکزی کنترل نمی شوند. این باعث افزایش شفافیت و کاهش احتمال تقلب یا دستکاری می شود.
- قابلیت دسترسی: هر کسی که به اینترنت متصل است، صرف نظر از موقعیت مکانی یا وضعیت مالی، می تواند از پروتکل های DeFi اتریوم استفاده کند. این امر شمول مالی جمعیت های محروم را افزایش می دهد.
- کارایی: در اتریوم، پروتکل های DeFi به صورت خودکار و از طریق قراردادهای هوشمند اجرا می شوند و نیاز به واسطه ها را کاهش داده و کارایی را افزایش می دهند.
- متن باز: از آنجایی که هر کسی می تواند یک پروتکل DeFi جدید ایجاد و راه اندازی کند، اکوسیستم DeFi اتریوم اشکال جدیدی از نوآوری و آزمایش مالی را امکان پذیر می کند.
چالش هایی که اکوسیستم دیفای اتریوم با آن مواجه است
در حالی که اکوسیستم DeFi اتریوم دارای مزایای بسیاری است، معایبی نیز دارد. مقیاس پذیری یکی از دشوارترین چالش ها است. زیرا زیرساخت فعلی اتریوم تنها می تواند تعداد محدودی از تراکنش ها را در ثانیه انجام دهد. این باعث ازدحام شبکه و کارمزدهای بالای تراکنش در دورههای تقاضای بالا شده است.
امنیت یکی دیگر از مشکلاتی است که اکوسیستم DeFi اتریوم با آن مواجه است. زیرا قراردادهای هوشمند می توانند در برابر هک ها و سوء استفاده ها آسیب پذیر باشند.
این منجر به تعدادی از حوادث پرمخاطب، از جمله هک DAO در سال 2016، که منجر به از دست دادن میلیونها دلار ارز دیجیتال شد.
در نهایت، از آنجا که پروتکلها و برنامههای DeFi تا حد زیادی تنظیم نشدهاند، محیط نظارتی پیرامون DeFi همچنان نامشخص است. این نگرانیها را در مورد حمایت از سرمایهگذاران و سرکوبهای نظارتی آینده افزایش داده است.
آینده اکوسیستم دیفای اتریوم چیست؟
با وجود این موانع، اکوسیستم DeFi اتریوم در حال رشد و تکامل است. راه اندازی اتریوم 2.0 که چندین ارتقاء را برای شبکه اتریوم ارائه می کند، از جمله تغییر از اثبات کار به اجماع اثبات سهام و افزایش مقیاس پذیری، یکی از تحولات کلیدی در افق است.
دیگر پیشرفتهای آتی شامل انتشار راهحلهای مقیاسبندی لایه ۲ است که امکان پردازش تراکنشهای بیشتری در شبکه اتریوم و همچنین رشد و تکامل مداوم پروتکلها و برنامههای DeFi را فراهم میکند.
آیا اتریوم 2.0 می تواند بیتکوین را سرنگون کند؟
هیاهو های زیادی در مورد ETH 2.0 وجود دارد، اما آیا می تواند بیتکوین را سرنگون کند و به ارز دیجیتال شماره 1 تبدیل شود؟
بیایید به برخی از ویژگی های آن نگاه کنیم و متوجه شویم.
زنجیره بیکن
زنجیره beacon اثباتی بر مگا بلاکچین است که اگرچه قادر به انجام تراکنش ها یا قراردادهای هوشمند نیست، قلب اتریوم 2.0 خواهد بود. این بلاکچین در کنار بلاکچین اتریوم اجرا می شود، به این معنی که تا زمانی که تغییر به اتریوم 2.0 انجام شود، به طور جداگانه وجود دارد. زنجیره بیکن مسئولیت هماهنگی کل شبکه اتریوم را بر عهده می گیرد.
شاردینگ
ایده اصلی پشت به اشتراک گذاری، ایجاد راه های بیشتری (64) است که در آن اطلاعات می توانند در داخل زنجیره بلوکی حرکت کنند.
با ایجاد خردهها، زیرساخت بلاکچین میتواند به طور موثر به قطعات کوچکتر تقسیم شود. و در این فرآیند، اشتراکها راه آسانتری را برای ذخیره و دسترسی به دادهها فراهم میکنند. به این معنی که هر یک از آنها میتوانند مستقل از یکدیگر عمل کنند.
اگر دراز مدت فکر کنیم، اتفاقی که در نهایت رخ خواهد داد چیزی به نام docking است، فرآیندی که در آن بلاکچین فعلی اتریوم به سادگی تبدیل به یکی از 64 خرده می شود، به این معنی که ما 63 بلاکچین دیگر برای استفاده خواهیم داشت.
مقیاس پذیری
اتریوم تنها می تواند حدود 15 تراکنش را در ثانیه انجام دهد. و هر زمان که شبکه بسیار شلوغ شود، به این معنی است که هزینه هر یک از آن تراکنش ها بالاتر و بالاتر می رود زیرا همه آنها با یکدیگر رقابت می کنند. با اتریوم 2.0 می توان انتظار داشت که حداقل 100000 تراکنش در ثانیه انجام شود و به نوبه خود آنها را ارزان تر کند.
امنیت اضافه شد
با امنیت بیشتر، حمله به شبکه یا تلاش برای آسیب رساندن به آن به هر طریقی بسیار دشوارتر خواهد بود.
نتیجه
اتریوم در خط مقدم بخش به سرعت در حال رشد صنعت بلاکچین است. کاربران از اکوسیستم DeFi اتریوم به طرق مختلفی از جمله تمرکززدایی، دسترسی، کارایی و نوآوری سود می برند.
با این حال، با تعدادی چالش از جمله مقیاس پذیری، امنیت و عدم اطمینان نظارتی مواجه است. با وجود این موانع، اکوسیستم DeFi اتریوم به رشد و تکامل خود ادامه می دهد. و دیدن چگونگی تکامل آن در سال های آینده جالب خواهد بود.
منبع: financemagnates